춘천조세전문변호사가 말하는 자금출처조사 대비, 대응방법은

자금출처조사는

자금출처조사는 대체적으로 일반적인 나이보다 재산이 더 많을 때, 이 자금을 어떻게 얻게 되었는지 알아보기 시작합니다. 이러한 자금의 출처를 소명하는 절차가 자금출처조사라고 할 수 있겠습니다.

자금출처조사는 국세청이 나의 죄를 밝히는 절차가 아니라 국세청에 찾아가 불법적으로 자금을 얻은 것이 아니라고 소명하는 것입니다. 자금출처조사는 행정적인 절차로 진행되기 때문에 사전에 준비하지 않는다면 큰코 다칠 수 있습니다.

자금출처조사는 부동산을 취득하는 경우에 많이 진행됩니다. 부동산을 취득할 때는 반드시 국토교통부에 자금 조달 계획서를 제출해야 합니다. 자금출처 대상자가 선정되는 절차는 다음과 같습니다.

- 국토교통부의 자금조달계획서

- 국세청의 신고소득 및 신용카드 사용액 등의 내부 자료

- 금융정보분석원의 금융자료

위 자료들을 통해 분석하여 세금탈루 혐의자를 찾습니다. 이러한 혐의를 받지 않기 위해서는 미리 대비책을 세워두는 것이 좋은데요. 그 대비책에 대해 춘천조세전문변호사와 함께 알아보겠습니다.

춘천조세전문변호사 ‘자금출처조사 대상자는’

자금출처조사의 대상자가 된다면, 누구를 조사를 할까요? 예를 들어, 부동산을 취득을 했을 때 소명이 되는 금액과 소명이 되지 않는 금액으로 나뉘어진다면 소명 되지 않은 금액에 대해서 조사를 실시하게 됩니다. 누군가의 도움을 받았다고 결론이 나오면, 국세청은 부모님을 가장 먼저 의심을 하게 됩니다. 증여세를 내지 않고 마치 자신이 벌어드린 소득으로 산 것처럼 위장시킨 것으로 볼 수 있습니다.

물론, 증여추정배제 규정에 의하여 자금출처조사 시 입증하지 못한 금액이 취득재산의 가액 또는 채무의 상환금액의 100분의 20에 상당하는 금액과 2억원 중 적은 금액에 미달하는 경우에는 증여추정을 제외하게 됩니다.

위 규정처럼 2억 까지는 소명할 필요가 없다고 생각한다면, 큰 코 다칠 수 있습니다. 국세청 조사결과, 증여된 재산임에 틀림없다고 도출된 경우에는 내가 받은 재산을 증여된 재산이 아니라는 것을 분명하게 밝혀야 할 필요가 있습니다. 그러니 춘천조세전문변호사와 함께하여 소명하는 것이 중요합니다.

자금출처조사 대비방법은?

자금출처조사를 미리 방지하기 위해서는 자신이 가용할 범위의 재산과 대출 금액 등을 고려해야 하며 주변에 춘천조세전문변호사와 상담을 받고 나서 거액의 재물을 계약하는 것이 좋습니다.

자금출처조사 대상자가 되었다면, 대응할 수 있는 시간을 벌 수 있습니다. 왜냐하면 자금출처조사는 조사기간이 정해져 있기 때문입니다. 이는 납세자의 권익 보호 때문에 기간을 정해두고 조사를 실시하고 있는데요. 그 시간을 벌어 조세 전문가와 상의를 통해서 탄탄한 대비책을 세우는 것이 가장 정확하고 신속하게 조사가 마무리 될 수 있는 최고의 방법이라 할 수 있습니다.